1. Uyum Fonksiyonu ve Uyum Yönetiminin Temelleri
•MASAK ve finansal kuruluşlar açısından uyum fonksiyonunun önemi
•Suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadelede temel yaklaşım
•Uyum görevlisinin rolü ve sorumlulukları
•Üst yönetimin sorumluluğu
•Uyum, iç kontrol, iç denetim ve risk yönetimi arasındaki ilişki
•Uyum kültürünün oluşturulması
•Mevzuata uyum ile etkin uyum yönetimi arasındaki fark
2. Uyum Programının Oluşturulması ve Yönetilmesi
•Uyum programının temel unsurları
•Uyum politikası ve prosedürlerinin oluşturulması
•Kurumsal risk değerlendirmesi
•Risk temelli yaklaşım
•Uyum risklerinin belirlenmesi ve değerlendirilmesi
•Görev, yetki ve sorumlulukların belirlenmesi
•Uyum programının izlenmesi ve güncellenmesi
3. Müşterinin Tanınması (KYC) ve Müşteri Risk Yönetimi
•Kimlik tespiti
•Gerçek ve tüzel kişilerde müşteri tanıma süreçleri
•Gerçek faydalanıcının belirlenmesi
•Müşteri kabul süreçleri
•Müşteri risk sınıflandırması
•Yüksek riskli müşteriler
•PEP'ler
•Müşteri bilgilerinin güncellenmesi
•Sürekli iş ilişkisinde müşteri izleme
4. Risk Temelli Yaklaşım ve Uyum Risklerinin Yönetimi
•Müşteri, ürün/hizmet, ülke ve işlem riskleri
•Risk skorlama ve müşteri risk profili
•Düşük, orta ve yüksek riskli müşteriler
•Basitleştirilmiş tedbirler
•Sıkılaştırılmış tedbirler
•Risk seviyesine göre kontrol ve izleme yaklaşımı
•Risk değerlendirmesinin güncellenmesi
5. İşlem İzleme ve Şüpheli İşlem Değerlendirmesi
•İşlem izleme sistemlerinin temel yapısı
•Risk bazlı senaryo oluşturulması
•Alarm üretimi ve değerlendirilmesi
•Olağandışı işlem ve şüpheli işlem ayrımı
•Müşteri profili ile işlem davranışının karşılaştırılması
•Şüpheli işlem göstergeleri
•Şüpheli işlem inceleme süreci
•MASAK'a bildirim süreci
•Bildirimde dikkat edilmesi gereken hususlar
•Gizlilik yükümlülüğü
6. Uygulamada Karşılaşılan Uyum Riskleri ve Sorunlar
•Karmaşık müşteri ve ortaklık yapıları
•Gerçek faydalanıcının tespitinde karşılaşılan sorunlar
•Müşteri profilinden sapmalar
•Açıklanamayan işlem ve para hareketleri
•Yanlış pozitifler ve alarm yönetimi
•İş birimleri ile uyum birimi arasındaki görüş ayrılıkları
•Uyum biriminin bağımsızlığı
•Üst yönetim ve iş birimleriyle iletişim
•Uygulamada sık yapılan hatalar
7. Uyum Biriminin Raporlama ve İzleme Faaliyetleri
•Uyum birimi raporlamaları
•Üst yönetime ve yönetim kuruluna raporlama
•Uyum risk göstergeleri
•Uyum ihlallerinin izlenmesi
•Aksiyon planlarının oluşturulması ve takibi
•Uyum programının etkinliğinin değerlendirilmesi
8. Vaka Çalışmaları ve Mesleki Deneyim Paylaşımı
•Örnek müşteri profillerinin risk değerlendirmesi
•Örnek işlemlerin incelenmesi
•İşlem alarmının değerlendirilmesi
•“Şüpheli işlem midir?” vaka çalışmaları
•Müşteri kabulü ve reddi senaryoları
•Uyum biriminin karşılaşabileceği gerçek hayat senaryoları
•Uyum görevlisinin karar alma süreçleri
•Mevzuatın uygulamaya nasıl aktarılacağına ilişkin mesleki deneyim paylaşımı
Bankalar, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, kripto varlık hizmet sağlayıcılar ve diğer finansal kuruluşlarda görev yapan uyum görevlileri ve uyum birimi çalışanlarını, MASAK mevzuatı ve suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi alanında çalışan profesyonelleri, İç kontrol, iç denetim ve risk yönetimi birimlerinde görev yapanları,Müşteri kabul, KYC, işlem izleme ve müşteri risk değerlendirmesi süreçlerinde çalışanları,Mevzuat, hukuk, operasyon ve kontrol fonksiyonlarında görev yapan ve uyum süreçleriyle temas eden çalışanları,Uyum fonksiyonunun oluşturulması ve yönetilmesinden sorumlu yönetici ve yönetici adaylarını,Sermaye piyasaları ve finans sektöründe uyum alanında uzmanlaşmak isteyen profesyonelleri
10.12.2026 -10:00 - 13:00
11.12.2026 -10:00 - 13:00
17.12.2026 -10:00 - 13:00
18.12.2026 -10:00 - 13:00